История Via MD — часть 2: ответы основателя и продолжение фактчекинга

В этой части вас ждут суды с инвестором, конфликт с сотрудниками, уголовное разбирательство с директором акселератора, поход на Кипр и многое другое

Привет! С вами снова вечно сомневающийся в чужих заявлениях автор The Edinorog. На прошлой неделе у меня вышел текст с вопросами к раунду стартапа Via MD. Его основатель Магомед-Амин Идилов (номинант Forbes 30 до 30) сначала делал проект Mdinc. Они разрабатывали методы лечения нервных болезней с применением технологий машинного обучения и компьютерного зрения. Этот проект закрылся, Идилов съездил на Кипр и запустил там новый проект — Via MD, который борется со старением мозга с помощью AI. И вот как раз этот проект анонсировал раунд на $2,2 млн.

В прошлый раз я задавал вопросы представителю Via MD, и часть из них осталась без содержательных ответов. Но после выхода статьи со мной связался Идилов и захотел все-таки дать пояснения. Давайте почитаем его ответы. А заодно и новые подробности, которые мне удалось узнать.

1. Про акселераторы

Начнем с простого. «Ведомости» в своей большой статье (и архив) про проект Идилова пишут, что Mdinc прошел несколько акселераторов, включая Sber500. На сайте этого акселератора указаны все его выпускники. Но среди них я не смог найти проект Mdinc. Более того, мой источник в Sber500 тоже не смог вспомнить такой проект.

Я спросил у Идилова, почему их нет в списке выпускников? Сначала он настаивал на том, что они проходили акселератор в ранние его времена, когда он был еще совместно с 500 Startups. Но это не объясняет, почему их нет на сайте — там указаны выпускники всех волн акселератора.

Потом выяснилось, что Mdinc участвовал в буткемпе. Это один из отборочных этапов, который проходит онлайн. После серии буткемпов в акселератор отбирают около 25 стартапов, которые сначала занимаются с экспертами, а потом презентуют результаты на демодне.

То есть Mdink участвовал в отборе в Sber500, но сам акселератор не проходил. Ок, разобрались.

2. Про математику раунда

Инвестор вложил в Via MD $2,2 млн по оценке $14,6 млн и получил долю 6%. Но математика тут не бьется. Представитель Via MD мне заявила, что это договоренность между фаундером и инвесторов, деталей они не раскрывают.

Но Идилов все-таки раскрыл детали. По его словам, 6% инвестор получил сразу. А еще 9% он получит, когда реализуется одно из условий сотрудничества.

То есть в сумме 15%. И при такой доле математика сходится.

Здесь нужно отметить, что инвестор Абдулвадуд Темирсултанов занимается исламским банкингом. И инвестиции были по договору мушарака — партнерского финансирования, основанного на религиозных правилах шариата. Это важный момент для следующего пункта.

3. Про инвестора

Вопрос был в том, что в «Контур.Фокусе» находится только один Абдулвадуд Темирсултанов. И его компания в черном списке Банка России с признаками финансовой пирамиды. Представитель Via MD не смогла ответить, тот ли это Темирсултанов или нет.

По словам основателя Via MD, это тот самый Темирсултанов. А момент с черным списком он объяснил так: «Присутствие в списках не связано с непорядочностью деятельности компании. Решение ЦБ не вынесено, обвинений не выдвигалось. Попадание в список связано со спецификой исламского банкинга для рос рынка, этот вопрос не проработан законодательно до конца, но работа ведется. Обвинения в финпирамидах беспочвенны и более неактуальны».

Тем не менее, компания Темирсултанова до сих пор находится в списке, даже если «обвинения более неактуальны». К сожалению, ЦБ не объясняет, почему добавляет компании в свой черный список. Однако при попытке зайти в ВК-группу, указанную на странице компании в этом списке, выводится сообщение, что контент заблокирован на основании требования Генпрокуратуры № 73/3-112-2024/859-24 от 22.07.2024. К сожалению, я не смог найти это требование в открытом доступе, чтобы выяснить подробности.

Банк России занялся вопросом регулирования исламского банкинга еще в середине 2010-х. А первое разрешение выдал в 2016 году. С сентября 2023-го пилотный проект исламского банкинга запущен в четырех регионах — Татарстане, Башкортостане, Чечне и Дагестане. То есть правила для такого банкинга сформированы и уже обкатываются несколько лет. И вряд ли ЦБ не понимает специфику исламского банкинга.

4. Про других инвесторов

У предыдущего стартапа Идилова Mdinc (который реинкарнировался в Via MD) был инвестор — основатель инвесткомпании Kontinuum Group Константин Клюка. В 2021-м он вложил $300 000. А вопрос был в том, получит ли он долю в новом проекте.

Как объяснил Идилов, сейчас он создает новое юрлицо, куда в качестве совладельцев, кроме него, войдут и Темирсултанов, и Клюка.

Но вот здесь есть нюанс. Дело в том, что Клюка судился и с Mdinc, и лично с Идиловым из-за займа на 5 млн рублей, который он выдал компании. Он требовал вернуть займ и проценты по нему.

Сначала он подал иск в Арбитражный суд против Mdinc. Но там решили, что раз займ давался под личное поручительство Идилова, то и разбираться дело должно в общем суде. Тогда Клюка подал новый иск уже на 6,5 млн рублей (проценты набежали). И он этот суд выиграл.

К сожалению, мне не удалось связаться с Константином Клюкой. Хотел его спросить, как он видит сотрудничество с фаундером после такого «выбивания долгов» через суд.

И до сих пор непонятно, вернули ли Клюке долг. Но об этом в следующем пункте.

5. Уголовное разбирательство с бывшим акционером

В Mdinc была небольшая доля (2%) и у Любови Шерышевой. Она финансист, работала на топ-позициях в структурах «Ингосстраха», Colliers. А еще у нее был акселератор для импакт-бизнесов «Навстречу импакт инвестициям».

И именно она, как рассказывал Идилов в соцсетях, помогла привлечь инвестиции от Константина Клюки. Его Kontinuum Group была стратегическим партнером этого акселератора в 2021 году.

Вот только в новой компании, по словам Идилова, у нее доли не будет, и к компании она теперь не имеет никакого отношения. Почему? Доверие к ней подорвано, рассказал Идилов.

Дело в том, что Шерышева тоже была поручителем по тому займу на 5 млн рублей от Клюки. И иск был подан одновременно против нее и Идилова. И они вдвоем должны вернуть деньги.

Вот только Идилов мне сказал, что сейчас у него «происходит уголовное разбирательство с Шерышевой» из-за данных денежных средств. Также в этом разбирательстве участвуют еще пять компаний. По словам Идилова, он не может раскрыть полностью нюансы касательно этих 5 млн рублей, но «в данной операции де-юре и де-факто не совсем совпадают».

«Мы не поднимаем этот конфликт публично, потому что надеемся, что Шерышева сможет мирно урегулировать этот вопрос и перед нами, и перед Константином», — говорит Идилов.

Я облазил базы и московских судов, и ярославских (там судился Клюка с Идиловым и Шерышевой). Но, к сожалению, так и не смог найти это уголовное дело.

Я обратился за комментарием к Любови Шерышевой — действительно ли есть такое уголовное разбирательство и какая ее позиция. Ответ был такой: «Надеюсь Вам знакомо понятие этики, и Вы понимаете, что клевета в публичном пространстве не лучший путь ни для Вашего блога, ни для кого то еще».

К сожалению, такой ответ не внес ясности в вопрос, есть ли разбирательство или нет. И я еще раз уточнил этот момент, но — «Дмитрий, я ответила на Ваш вопрос выше».

6. Долги перед сотрудниками

Зачем вообще потребовался этот займ на 5 млн рублей? У Mdinc летом 2022 года оказались долги перед сотрудниками и закончились деньги на счету. Компания пыталась привлечь инвестиции, но не могла. Во всяком случае, так рассказывали Идилов и его представитель на суде с одним из сотрудников.

Вот этот фрагмент из решения суда:

Из объяснений представителей ответчика и справок АО «Альфа-Банк» по счету за периоды 2022 г. помесячно суд первой инстанции установил, что с ДД.ММ.ГГГГ инвестиции в ООО «МДИНК» уменьшились, поступление денежных средств на счет (обороты по кредиту счета) снизилось, остаток денежных средств ежемесячно снижался, в апреле, мае, июне достиг незначительных сумм (41 000 руб., 17 000 руб., 23 000 руб.); согласно пояснениям генерального директора общества он предпринимал меры по поиску новых источников дохода, но безрезультативно, лишь в июле получил займ от частного лица.

Это как раз и есть тот займ от Константина Клюки, который помог расплатиться с сотрудниками.

По словам Идилова, ситуация выглядела чуть иначе. К лету 2022-го деньги у компании не закончились. Просто они были заморожены на счетах. И компании потребовалось время, чтобы перевести зарплатные платежи на расчет наличными или на расчет через другие юрлица, куда переводились выплаты от контрагентов.

«Я не противоречу тому, что у нас на период начала 2022 года упала оборотка и так как отменился раунд от Континуума, мы были в кризисном положении. Тогда же мы отказались от работы со всеми аутстафф и аутсорс компаниями, которые нам помогали», — говорит Идилов.

Почему же тогда они в суде говорили, что денег нет? По словам Идилова, на суде приводились данные по одному из счетов, на котором был зарплатный проект. При этом мне в решении суда не удалось найти упоминаний других счетов.

Еще в мае 2022-го (тогда как раз начали заканчиваться деньги на зарплатном счету) Идилов опубликовал текст в издании «Большие идеи». Там он рассказал, что уже вложил 18 000 евро в затраты на релокацию сотрудников в новый офис на Кипре. Получается, что выбор между долгами перед сотрудниками и переездом на Кипр выпал в пользу последнего.

Мне удалось поговорить с одним из бывших сотрудников Mdinc. По его словам, в компании работало около 10 разработчиков. И долги были перед большинством сотрудников. «Ведомостям» Идилов рассказывал, что к концу 2021 года на компанию штатно и проектно работали 54 человека. В той же статье он говорит, что в 2022-м из-за финансовых сложностей и задержек зарплаты восемь из 27 сотрудников компании уволились. По данным «Контур.Фокуса», который ссылается на данные ФНС, в 2021-м году у «Мдинк» было 8 сотрудников, в 2022-м — 13.

Мой собеседник говорит, что когда у сотрудников пошли разговоры о жалобе в трудовую инспекцию, то устроили совещание, на котором от сотрудников стали в жесткой форме требовать, чтобы те не писали никаких жалоб.

Еще мой собеседник рассказал историю одного сотрудника, который пожаловался на ситуацию с невыплатой зарплаты в своем Instagram (запрещен в России). Название компании там он не называл (у меня есть копия видео). По словам моего собеседника, Идилов потребовал от него написать заявление об увольнении — якобы был нанесен ущерб репутации и нарушен NDA. Другим сотрудникам, кто «считает условия невыносимыми», он тоже предложил написать заявления (у меня есть скриншоты переписок).

Почему в суд обратился только один из сотрудников? Мой собеседник объясняет это тем, что большинство сотрудников были молодыми — действующие или недавние студенты. И многие сразу нашли новую работу, а на эти долги просто забили. А кого релоцировали на Кипр? Он не вспомнил, чтобы кто-нибудь, с кем он работал, был релоцирован.

7. Жизнь на Кипре

В общем, мы выяснили, что летом 2022-го Идилов решил переводить бизнес на Кипр. Мне он сказал, что в 2022-м «они покинули Россию». В июне того года предприниматель действительно зарегистрировал на Кипре компанию AIMD LTD.

Как он рассказал «Ведомостям», на запуск нового направление на Кипре, помимо тех 18 000 евро, он потратил еще 250 000 евро. При этом, как пишут «Ведомости», на сохранение бизнеса в России Идилов летом 2022-го года потратил около 20 млн рублей личных средств — это около $344 000 по среднему курсу на тот момент.

При этом, как мне сказал Идилов, долги перед сотрудниками не превышали 1 млн рублей. Куда пошли остальные деньги, не очень понятно. И непонятно, почему Идилов решил не расплачиваться по займу Константина Клюки или с арендодателями, которые летом 2023-го суммарно подали иски 240 000 рублей?

Зато на Кипре сразу началась движуха. «Ведомостям» Идилов заявил, что кипрская компания привлекла $25 млн от бизнес-ангелов. Правда, их имена он не раскрывает. «Это долгие деньги, часть из которых мы получаем до сих пор», – приводит издание его слова.

Надо признать, что это довольно крупный раунд для компании, которая только переехала на Кипр из России. Да еще в 2022-м году. Да еще и в условиях глобального падения венчурного рынка. Я попытался нагуглить новости об этом раунде, но не смог ничего найти.

Новые акционеры обычно отображаются в документах в кипрском реестре. Если у компании появляется новый собственник, то компания подает соответствующую декларацию — Transfer of shares of private companies. Правда, первые полтора года компании могут не подавать деклараций.

Но сейчас с момента открытия AIMD прошло почти 2,5 года. Но таких деклараций на скриншоте выше не видно. Есть только заявление о даче показаний в суде под присягой. Правда, по какому делу, не ясно.

Возможно, с инвесторами есть какое-то соглашение, что их не включают сразу в число собственников компании. Жаль, что «Ведомости» не попросили каких-то доказательств существования этого раунда. Пока нам известно о нем только со слов Идилова.

Есть еще один момент. Как пишут «Ведомости», в 2022-м Идилов нашел нового CTO для своей компании. Им стал бывший технический директор международной компании Atlas Biomed Александр Крылов. Изначально компания российская, занимается ДНК-тестами и медицинскими исследованиями. В 2017-м они перенесли штаб-квартиру в Британию.

Правда, финансовые показатели российского юрлица ООО «Атлас» оставляют желать лучшего. Выручка падает уже несколько лет — со 160 млн в 2020-м до 58 млн в 2023-м. А вот убытки растут. В 2022-м они вдвое превышали выручку. А вот в 2023-м — уже втрое.

Так вот Идилов рассказал «Ведомостям», что он смог предложить Крылову зарплату в два раза меньше той, на которую тот рассчитывал. Но дополнительно Крылов получил 10% компании, а потом и еще 10%.

Но не очень понятно, в какой именно компании. В старом ООО «Мдинк» доли у Крылова нет, сейчас Via MD работает через ИП. А в кипрском реестре нет данных о новых акционерах. Возможно, Крылов получил опцион, а не сразу долю. Жаль, что «Ведомости» это не уточнили.

8. Возвращение домой

Как рассказал «Ведомостям» Идилов, у них были сложности с продвижением бренда в Европе. И в конце 2023 года решили параллельно запуститься в России с новым продуктом. Тем самым сервисам Via MD, который борется со старением мозга, повышает стрессоустойчивость и эффективность.

Стартовали через рекламу у микроблогеров. И бизнес пошел. Как пишут «Ведомости», за два последних месяца 2023-го Via MD заработала около 4 млн рублей. А вот за 10 месяцев 2024-го — уже 48 млн рублей. Из них 22 млн рублей в B2C и 26 млн рублей в B2B. Сервисов вроде как воспользовались 39 000 человек, а 5000 клиентов совершили повторную покупку.

В B2B-сегменте компания работает с 18 клиниками, включая «Медси» и перинатальные центр ЕМС. У первой открылось косметологическое отделение «Медси Beauty». И там вроде как есть совместный с Via MD продукт, который помогает управлять стрессом и улучшать эмоциональное состояние. А в EMC в качестве подарка предлагают пройти бесплатное тестирование на выявление послеродовой депрессии. Анкета этого теста разработана на базе Via MD.

К сожалению, проверить данные о выручке невозможно. Сейчас Via MD работает через ИП — а ИП не раскрывают свои финансовые показатели, в отличие от ООО. Так что здесь, как и в случае с кипрским раундом, все со слов Идилова. Жаль, что «Ведомости» не уточнили этот момент. Тем более поднять выручку с 0 до 50 млн за год — неплохое достижение. Но хотелось бы каких-то доказательств.

Самое интересное, что дела у кипрской компании идут еще лучше. И это несмотря на то, что были сложности с продвижением бренда. Как заявил Идилов «Ведомостям», показатели кипрской компании в 8 раз больше, чем у российской.

То есть если в России за 10 месяцев 2024-го заработали 48 млн рублей или около $480 000. То выручка кипрской компании за это время составила $3,8 млн. При этом компания вышла на европейский рынок всего чуть больше двух лет назад.

К сожалению, и эти финансовые показатели я не смог проверить — в кипрском реестре не раскрываются финансовые показатели. Жаль, что «Ведомости» не попросили хоть как-то доказать и эти цифры.

Да и вообще ничего не попросили, написав историю успеха и проигнорировав и суды с инвестором, и суд с сотрудником, и черный список ЦБ, и так далее.

Кроме того, я не смог найти каких-то англоязычных сайтов компании. Должен же быть хоть какой-то сайт у компании, которая делает $3,8 млн в год. Возможно, я плохо искал. Но даже у Александра Крылова (нового CTO Via MD) ссылка в LinkedIn из описания компании ведет на российский сайт. Там у него указано, что в компании он с февраля 2023 года. А значит, что кипрская компания к тому моменту уже больше полугода работала.

Наверное потому, что в России, как утверждает Идилов, темпы роста бизнеса в выше.

The Edinorog — тот самый канал про стартапы🦄